info@onlineurist24.ru
Всё о сделках, законах, рисках и практике
Юридический блог для риэлторов
Заморозка переводов Росфинмониторингом: что изменилось с 1 июля
Заморозка переводов Росфинмониторингом: что изменилось с 1 июля
С 1 июля 2025 года вступили в силу изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма». Теперь Росфинмониторинг и банки получили право приостанавливать переводы физических и юридических лиц без решения суда, если операции показались им подозрительными.
Когда могут заморозить перевод
Росфинмониторинг и банки вправе блокировать операции, если они подпадают под признаки сомнительных:
- частые поступления денежных средств от разных физических лиц;
- переводы без ясного экономического основания;
- крупные суммы, происхождение которых не подтверждено документами;
- атипичные платежи для конкретного клиента (не соответствующие его профилю).
На какой срок блокируют средства
- до 10 рабочих дней — первоначальная приостановка перевода;
- до 30 дней — если клиент не представил подтверждающие документы или они вызвали сомнения.
Что попадает под риск блокировки
- комиссии и задатки от клиентов, если они поступают от физических лиц;
- авансы и предоплаты, не подкреплённые договором;
- частные переводы между гражданами, которые по частоте и объёму напоминают предпринимательскую деятельность.
Последствия для клиентов
Блокировка не означает признание перевода незаконным. Но если клиент не сможет подтвердить законность операции, это может привести к:
- передаче данных в ФНС или правоохранительные органы;
- доначислениям налогов;
- проверкам по линии незаконного предпринимательства (ст. 171 УК РФ);
- отказу банка в дальнейшем обслуживании.
Как снизить риски блокировки
- Указывайте назначение платежа подробно (например: «Оплата по договору аренды № 3 от 15.06.2025»).
- Подтверждайте операции документами — договорами, актами, чеками.
- Не проводите крупные переводы без оснований — дробление вызывает подозрения.
- Предоставляйте документы банку по первому запросу.
- Проверяйте контрагентов — участие в сомнительных сделках увеличивает риск блокировки.
Вывод
С 1 июля 2025 года вступили в силу новые правила финансового контроля. Теперь заморозка переводов без суда стала обычным инструментом Росфинмониторинга и банков.
Главное: любая операция должна быть прозрачной и документально подтверждённой. Чем понятнее движение средств для банка, тем меньше вероятность блокировки и последующих проверок.
Главное: любая операция должна быть прозрачной и документально подтверждённой. Чем понятнее движение средств для банка, тем меньше вероятность блокировки и последующих проверок.
О нас
- Работаем онлайн по всей России
- Мы проводим обучающие мероприятия: вебинары, семинары, интенсивы
- Взыскиваем вознаграждение риэлтора в судебном порядке
О нас
- Работаем онлайн по всей России
- Мы проводим обучающие мероприятия: вебинары, семинары, интенсивы
- Взыскиваем вознаграждение риэлтора в судебном порядке
У НАС ВЫ МОЖЕТЕ:
НАША КОМАНДА
CO-Основатель Ксения Турусина
Юрист в сфере недвижимости
Лауреат премии «Лучший юрист на рынке недвижимости России» (2022)
С 2021 года со-основатель Центра правовой поддержки риэлторов.
Имеет высшее юридическое, экономическое и педагогическое образование. Окончила аспирантуру.
Работала риэлтором 3 года.
Сопровождает сделки с 2011 года.
Судебное представительство с 2012 года.
Спикер Международного Жилищного конгресса, конференции самозанятых.
Автор безопасной договорной базы для риэлторов.
Спикер курса "Профессиональный стандарт специалиста по недвижимости.
Автор законопроектов.
Активно ведет социальные сети.
Подписывайтесь!
С 2021 года со-основатель Центра правовой поддержки риэлторов.
Имеет высшее юридическое, экономическое и педагогическое образование. Окончила аспирантуру.
Работала риэлтором 3 года.
Сопровождает сделки с 2011 года.
Судебное представительство с 2012 года.
Спикер Международного Жилищного конгресса, конференции самозанятых.
Автор безопасной договорной базы для риэлторов.
Спикер курса "Профессиональный стандарт специалиста по недвижимости.
Автор законопроектов.
Активно ведет социальные сети.
Подписывайтесь!
- Ксения ТурусинаСо-основатель Центра правовой поддержки
Юрист в сфере недвижимости - Юлия ДжанибековаСо-основатель Центра правовой поддержи
Руководитель онлайн проекта - Евгения СтаценкоЮрист. Подготовка договоров и проверка объектов
- Елена ЧучмаеваЮрист. Риэлтор. Консультант чата Правовой поддержки
- Инна ФирсоваЮрист. Налоговый консультант. Оптимизация налогообложения
- НАТАЛЬЯ ТИТОВАЮрист. Подготовка договоров и проверка объектов
ПОДПИШИТЕСЬ НА РАССЫЛКУ
Вы будете получать анонсы моих бесплатных мероприятий и полезную информацию
Отправляя свои данные, вы соглашаетесь с нашей политикой конфиденциальности
ИП КОРЯКИНА КСЕНИЯ ВАЛЕРЬЕВНА
ИНН: 501006075520
ОГРНИП: 322774600010504
Адрес: Москва, 127287, ул. 2-я Хуторская, д. 38А, стр. 26
ИНН: 501006075520
ОГРНИП: 322774600010504
Адрес: Москва, 127287, ул. 2-я Хуторская, д. 38А, стр. 26
Контакты